Präsentation von Prof. Dr. Erwin Heri an der Finanzmesse 2015 in Zürich zum Thema "Finanzesisch"

1. Ein neues, videobasiertes Internetportal für Jedermann
... Denn wir möchten, dass Sie Finanzesisch lernen

2. Situationsanalyse:
• Financial Literacy – Grundausbildung in Geld-, Finanz-,
Anlage- und Wirtschaftsfragen - im deutschsprachigen
Raum auf Sparflamme.
• Nicht selten fehlt das Verständnis für die einfachsten
Wirtschafts- und Anlagefragefragen.
Unendlich viele Studien zu „Financial
Literacy“ bzw. „Iliteracy“.

3. Ein kleines Beispiel aus:
„Das Wissen der Schweizer über Fonds“, AXA IM 2015
falsche Antwort
oder „weiss nicht“
• „Investmentfond sind gleich riskant wie
einzelne Aktien“
• „Passive Fonds folgen einem Index“
• „Fonds sind wie Obligationen, am Ende der
Laufzeit gibt‘s das Geld zurück“
• „Das Vermögen des Investmentfonds bleibt bei
einer Insolvenz des Fondsanbieters geschützt“
50%
52%
52%
75%

4. Situationsanalyse:
• Financial Literacy – Grundausbildung in Geld-, Finanz-, Anlage-
und Wirtschaftsfragen generell in unserem Land auf Sparflamme.
• Nicht selten fehlt das Verständnis für die einfachsten
Wirtschaftsfragen.
• Viele Anleger sind auf Beratung von Banken, Medien, Gurus, etc.
angewiesen.
• They do there best, aber:
• Kundenspezifisch? Interessenskonflikte?
• Mehr Verkäufer als Berater
• Die Kunden stellen sich diese Fragen auch und haben teilweise
das Vertrauen verloren.
• Die Banken selbst möchten am liebsten gar nicht mehr (MiFid,
fidleg, Reputation, Verantwortung)

5. So what?
Wir haben alle ein Interesse, dass Mrs.&Mr. Everybody mehr
über wirtschaftliche Zusammenhänge versteht:
• Politik
• Medien
• Reputation
• Regulierung (Mifid, Fidleg, ...) ... Die beste Regulierung ist „Wissen“.
• Nur ein informierter Kunde ist ein guter Kunde.
• Business Modelle, die auf Intransparenz beruhen haben kurze Beine.
Und Mrs.&Mr. E. sollten dieses Interesse auch haben:
• Demografie
• Performance

6. Nur haben einige der Adressaten wenig Problem-
bewusstsein und nur beschränktes Interesse.
Sie lassen sich aber „abholen“
• wenn es gratis ist
• weder Vorlesung noch Selbstlesung ist
• kurz, sec, to-the-point sein und „verhebe“
• Finanz-Infotainment
• gut gemacht, informativ („Discovery Chanel“,
„Einstein“), „.... hab was gelernt!“

7. www.fintool.ch
• Herrn und Frau Jedermann auf einfache Art und
Weise Zugang zu Finanzwissen geben.
• Einfach heisst: Über das Internet.
• Einfach heisst: Ausschliesslich über Lehrvideos.
• Einfach heisst: Kurz, „to-the-point“, informativ.
• Keine komplizierten Vorlesungen aber
wissenschaftliche Erkenntnis in verdaubaren
Portionen („Knowledge Nugets“) für den
interessierten Finanzlaien.
• 2 Videos pro Woche.
• Eine Videothek mit rund 300 Videos in 4
Jahren.

8. Fintool will mit den „Techvideos“
• Auf einfache Art und Weise das
Grundlagenwissen der Finanzprofis auffrischen.
• Einfach heisst: Über das Internet.
• Einfach heisst: Ausschliesslich über Lehrvideos.
• Einfach heisst: so kurz wie möglich, aber so lang
wie nötig, „to-the-point“, informativ.
• Keine komplizierten Vorlesungen sondern gut
verpackte Kurzinfo für den Finanzmann mit
einem gewissen Vorwissen.

9. Und das Business Modell?
• Videos „nach vorne“ umsonst.
• „Financial Literacy“ ist eine Bringschuld der
Finanzindustrie.
• Ausbildungs(Vertriebs)Partner erwerben die Videos
und stellen sie ihrer Kundschaft zur Verfügung („wir
können es uns leisten, Sie unabhängig und neutral
ausbilden zu lassen“).
• Entwicklungspartner als Finanzierungsquelle von
Weiterentwicklungen.
• Sponsoringpartner: FinLit ist wichtiges
Zukunftsthema im Rahmen von z.B. Corporate Social
Responsability.

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