Die Jahre 2020 und 2021 haben gezeigt, dass Nachhaltigkeit und Klimawandel die beherrschenden Themen der Zeit sind und längst auch den Finanzsektor erfasst haben. Ob Sustainable Finance, die Transformation zu einer kohlenstoffneutralen Wirtschaft, soziale Entwicklungsziele – all diese Aspekte haben in der gesellschaftlichen Diskussion an Bedeutung gewonnen und wirken sich zugleich immer stärker auf die strategische Ausrichtung der privaten Banken aus.
Sustainable finance – der Beitrag der privaten Banken 2021
1. Sustainable Finance –
der Beitrag der privaten
Banken 2021
Pressegespräch
Berlin | 25. Oktober 2021
Christian Ossig, Hauptgeschäftsführer
Torsten Jäger, Leiter Nachhaltigkeit
3. Was braucht es, um den Klimawandel
entschlossen zu bekämpfen?
25.10.2021
Bundesverband
deutscher
Banken
3
UN Klimakonferenz
COP 26
Neue Bundesregierung
Deutschland als
führender Sustainable
Finance-Standort
Erforderlich: Enger Schulterschluss von Politik, Wirtschaft und Finanzsektor
4. Mehr Klimaschutz geht nur mit den Banken
25.10.2021
Bundesverband
deutscher
Banken
4
Treibende Kraft
Partner der Wirtschaft
Unterstützer
Umsetzer
Rolle der
privaten Banken
bei
Nachhaltigkeit
5. Rolle des Finanzsektors muss sich im
Koalitionsvertrag widerspiegeln
25.10.2021
Bundesverband
deutscher
Banken
5
Kernforderungen
1 Verbindlichkeit und Planungssicherheit
Positive Anreize durch Eigenkapitalerleichterungen
Datenregister für Nachhaltigkeitsinformationen
Internationale Standards
2
3
4
5 Praktikabilität
7. Der Bericht 2021 schreibt das Positionspapier des
Bankenverbandes fort
25.10.2021
Bundesverband
deutscher
Banken
7
Basis des Berichts ist eine Umfrage unter den Mitgliedsinstituten,
an der 41 Banken teilgenommen haben.
Der Bericht stellt Bedeutung und Integration von Nachhaltigkeit in
Banken dar.
Er zeigt Probleme und Unklarheiten bei der Regulierung und dem
Weg zu einem nachhaltigen Wirtschaftssystem auf.
Und er formuliert Erwartung der Banken an die Politik.
Praxisbeispiele verdeutlichen zudem den umfassenden Beitrag der
privaten Banken bei Nachhaltigkeit.
8. Nachhaltigkeit gewinnt stark an strategischer
Bedeutung
25.10.2021
Bundesverband
deutscher
Banken
8
Strategische Bedeutung von Nachhaltigkeit:
35 % der
großen und
19 % der
kleinen Banken
geben sehr
wichtig an
95 % der
großen und
57 % der
kleinen
Banken geben
sehr wichtig
an
26 %
17 %
57 %
75 %
10 %
15 %
sehr hoch hoch weniger hoch
heute in fünf Jahren
gering
heute in 5 Jahren
20
65
15
2
53
45
Auswirkungen
Auswirkungen des Klimawandels auf Institute
Angaben in %
hoch
9. Kleinere Banken
Große Banken
Umsetzung der EU-Taxonomie
Taxonomie, Risikomanagement, Strategie und
Berichterstattung im Fokus bei Nachhaltigkeit
25.10.2021
Bundesverband
deutscher
Banken
9
Verbesserung des Managements von ESG-Risiken
Kommunikation mit Kunden
Definition von Klima- und Umweltkennzahlen im Firmenkundensegment
Verbesserung ESG-Berichterstattung
Messen der CO2-Emmissionen in
den Geschäftsaktivitäten
Erarbeitung Nachhaltigkeitsstrategie
Verbesserung ESG-Berichterstattung
Kommunikation mit Kunden
Umsetzung der EU-Taxonomie
1
2
3
4
5
6
10. Nachhaltigkeitsthemen sind im Kreditgeschäft
zunehmend wichtig
Bundesverband
deutscher
Banken
10
56%
der Befragten nehmen
wahr, dass
Nachhaltigkeit in
Kundengesprächen
angekommen ist
Wie häufig wird Nachhaltigkeit in Kundengesprächen
thematisiert?
75 %
oft u. immer
selten u. nie
25 %
38 %
62 %
große Banken kleine Banken
25.10.2021
11. 44%
Der Anteil nachhaltiger Kreditprodukte im
Kreditportfolio soll wachsen
Bundesverband
deutscher
Banken
11
bieten
nachhaltige
Kredit-
produkte an
70 % großer Banken bieten
nachhaltige Kreditprodukte an
19 % kleiner Banken bieten
nachhaltige Kreditprodukte an
Angebot von nachhaltigen Kreditprodukten
Anteil von nachhaltigen Kreditprodukten1 im
Kreditportfolio:
0 % – 10 %
71%
25%
21%
42%
8%
33%
11 % – 30 %
> 31 %
heute
in fünf
Jahren
1 Kredite, die explizit an Nachhaltigkeitskriterien geknüpft sind
25.10.2021
12. Unternehmenskreditportfolio wird zunehmend
nachhaltiger
Anteil „ökologisch-nachhaltiger Wirtschaftsaktivitäten“
am Kreditportfolio: Schätzung der Befragten
Bundesverband
deutscher
Banken
12
0% – 10%
25%
11% - 20% 21% - 30% > 31%
17%
25%
8%
33%
71%
heute in fünf Jahren
21%
25.10.2021
13. Integration von ESG-Risiken schreitet voran
Bundesverband
deutscher
Banken
13
integrieren ESG-
Risiken in ihre
Risikostrategie
75%
führen
Szenario-
analysen durch
24%
45%
5%
… großer Banken führen
Szenarioanalysen durch
… kleiner Banken führen
Szenarioanalysen durch
Abgeleitete Maßnahmen auf Basis der Ergebnisse von
Szenarioanalysen:
22%
68%
72%
72%
0% 20% 40% 60% 80%
Handlungs-
empfehlungen
Prozesse-
verbesserungen
Strategieanpassung
Prüfung der
Kapitalausstattung
25.10.2021