Il supporto dell’industria finanziaria a PA ed imprese

1. Luogo, Data
Fattura Elettronica obbligatoria: il supporto
dell’industria finanziaria a PA ed imprese
Roma, 1 dicembre 2014
Convegno CBI 2014
Marco Esposito
Project Manager
Consorzio CBI

2. 2
La diffusione della Fattura Elettronica tra imprese in
Italia è stata negli anni molto limitata…
Imprese in Italia che fanno conservazione
sostitutiva di Fatture Attive e Fatture Passive
Imprese in Italia che fanno scambio dati in
formato elettronico strutturato EDI
1 2
Numero di Extranet e Portali B2P attivi in Italia,
attraverso i quali è possibile scambiare almeno un
documento del Ciclo Ordine-Pagamento
Fonte: Politecnico di Milano
3

3. 3
…ma ad oggi la Fattura verso la Pubblica
Amministrazione è finalmente realtà!
Dal 31 marzo 2015 tutte le PA dovranno ricevere le fatture
esclusivamente in formato elettronico
Il Sistema di Interscambio
Sistema
pubblico di
Interscambio
Fornitore PA
La Fattura PA
• Intermediazione del Sistema di
Interscambio
• Formato standard proprietario
firmato con firma elettronica
qualificata o digitale;
• Canali disponibili per
l’invio/ricezione fatture verso/da
SdI: FTP; PEC; HTTPS; SPC; MEPA
• Adesione obbligatoria per tutte le
PA entro il 31 marzo 2015
Il Sistema di Interscambio ha ricevuto ad oggi oltre 1 mln di file fattura

4. 4
Il Servizio CBI abilita la trasmissione della
In coerenza con la normativa vigente, già dal 6 dicembre 2013 il canale CBI permette la
trasmissione della fattura elettronica verso la Pubblica Amministrazione
Il modello di Servizio Fattura PA CBI business-to-government
Sistema
pubblico di
Interscambio
Il CBI rappresenta un canale a valore aggiunto per la trasmissione della
fattura elettronica nella tratta B2G (Business to Government)
Oltre 900.000 imprese sono già connesse alla rete CBI
Pubblica
Amministrazione
Fornitore
Internet
Altri canali
Fattura PA
Internet
Altri canali

5. 5
Le funzioni CBI a supporto dell’integrazione della
Value Chain delle aziende
Ordine Consegna
Data alignment
Fatturazione Finanziamento Pagamento Riconciliazione
1
Integrazione
Visualizzazione
2 3 4 5
Le funzioni CBI
1
2
3
4
5
Invio/ricezione E2E fattura elettronica B2B e B2G
Certificazione Crediti e Richiesta Anticipo Fatture
Servizio CBILL
Bonifico XML SEPA e SEPA Direct Debit
Esiti e Rendicontazione strutturata
Acquirente/
Debitore
Fornitore/
Creditore

6. 6
Invio/ricezione E2E fattura elettronica (B2B/B2G)
Il servizio CBI di fatturazione elettronica consente ad aziende e PA di inviare/ricevere le
fatture nel formato previsto dalla normativa, supportando i processi di riconciliazione tra
informazioni commerciali e finanziarie
Il modello di Servizio Invio end-to-end Fatture CBI business-to-business
Fattura elettronica
Istituto
Finanziario
Proponente del
Creditore
Acquirente/
Debitore
Fornitore/
Creditore
Istituto
Finanziario
Proponente
del Debitore
1

7. 7
2 La certificazione dei crediti
Il Consorzio CBI è stato individuato dall’ABI quale soggetto facilitatore tra il MEF ed i
soggetti erogatori del credito per la realizzazione del servizio di collegamento
telematico tra le banche, gli intermediari finanziari e la piattaforma elettronica
Il modello di Servizio per la certificazione dei crediti
Fornitore/
Creditore
1 2
Id
Certificazione
Piattaforma
MEF
Verifica
credito
4 3
Erogazione
credito
Aggiorn.
stato
Istituto
Finanziario
133 Istituti
aderenti ad oggi
Da aprile 2012 ad oggi attraverso il Servizio CBI:
2.792 richieste di visualizzazione
1.322 richieste di anticipo/cessione per 400 mln € di controvalore

8. 8
Richiesta di anticipo fatture
2
Registrato nel Repository ISO 20022 da Novembre 2007, il servizio CBI di anticipo fatture
consente all’impresa cliente di richiedere in elettronico l’anticipo di una o più fatture
Richiesta
anticipo
1
1
Azienda
richiedente Ist. Finanz.
Proponente
Ist. Finanz.
Passivo
Richiesta
anticipo
3 3
Conferma
anticipo
concesso
2
Conferma
anticipo
concesso
Lavorazione
della richiesta di
anticipo secondo
i processi di
servizio in uso
dal singolo Ist.
Fin. Passivo
Modello di servizio
Maggiore capitale circolante
Tesoreria e cash management ottimizzati
Accesso alle diverse offerte comperitive in logica multibanca
Automazione dei processi

9. 9
Il nuovo servizio di incasso CBILL
Il Servizio CBILL è offerto dai Consorziati CBI nel ruolo di Intermediario dell’Utente debitore
attraverso la multicanalità bancaria (~18 milioni di conti online; ~ 47mila ATM; ~2
Mobile
Home
Banking
ATM
milioni di utenti attivi su mobile banking)
Intermediario
dell’Utente
Invio dati
bolletta
Fornitore
del Servizio
Richiesta dati
bolletta
Rete Online CBI
Richiesta
visualizzazione
bolletta
Visualizzazione
bolletta
Iniziazione
pagamento bolletta
Allineamento posizioni debitorie/creditorie
Richiesta
dati
bolletta
Invio
dati
bolletta
Aggiornamen
to dati
bolletta
Biller
Utente
1
4
5
2
3
2
3
6
Servizio CBILL
3
Eseguiti ad oggi oltre 200.000 pagamenti per un controvalore di 28,6 mln€

10. 10
Bonifici e addebiti diretti XML SEPA, esiti e
rendicontazione strutturata
L’utilizzo di standard interoperabili consente alle aziende di gestire i pagamenti e gli
incassi relativi alle fatture ricevute/inviate mediante il Servizio CBI
Funzioni di incasso e pagamento CBI integrate con la fattura elettronica
Esiti Rendicontazione
Istituto Finanziario
Proponente del Creditore
Acquirente/
Debitore
Fattura elettronica Pagamenti
Fornitore/
Creditore
Compensazione
e regolamento
Istituto Finanziario
Passivo del Debitore
Istituto Finanziario
Proponente del Debitore
Istituto Finanziario
Passivo del Creditore
4 5
Nel I semestre 2014 sono state veicolate oltre 80mln di disposizioni di pagamento, e
200mln di richieste di incasso.

11. 11
Dalla fattura al pagamento: un possibile cruscotto
integrato di servizi per aziende
Oltre il servizio di veicolazione fatture, gli Intermediari Finanziari potranno offrire servizi a valore
aggiunto ad imprese e PA consentendo, un maggiore coordinamento delle attività degli uffici
operativi, semplificazioni nella gestione della documentazione amministrativa ed automazione del
• Riconciliazione
della fattura con
incassi e
pagamenti
• Predisposizione
automatica
ordini di
incasso e
pagamento
secondo gli
standard CBI
• …
flusso di fatturazione
Fatturazione Credito Visualizzazione Incasso Riconciliazione
Ricevo la
rendicontazio
ne contabile
Ricevo l’info di
pagamento
CBILL
Rendo
disponibili le
info su CBILL
Richiedo il
finanziamento
Invio la fattura
ad un’azienda
o a una PA
Ottengo
l’anticipo
Ricevo il
pagamento
Flussi informativi Flussi finanziari
•Conservazione
on-line dei
documenti
•Integrazione
con le soluzioni
ERP
•…
• Supporto alla
certificazione
crediti PA
• Diverse forme di
credito
(anticipazione,
cessione pro
solvendo, pro
soluto…)
• …
• Integrazione
con gli applicativi
di corporate
banking e
tesoreria enti
• …
• Gestione
integrata di
flussi
documentali e
finanziari in
modalità
«single
window»

12. 12
Questions & Answers

13. 13
Grazie
WORKSHOP
D.L. 8 APRILE 2013, N. 35: “PAGAMENTO DEBITI PA”: LE NOVITÀ PER L’OPERATIVITÀ
BANCARIA
Consorzio CBI
m.esposito@cbi-org.eu
business@cbi-org.eu
www.cbi-org.eu